Инвестирование в акции с помощью Профиля Объема

Если Ваша единственная цель – победить инфляцию (и в этом нет ничего плохо!), то Вы вероятнее захотите изучить «Индексируемые номиналы» или «Облигации Фондов, торгуемых на бирже (ETF), с защитой от инфляции».

Индексируемые номиналы, как правило, выпускаются правительством. Такие облигации привязаны к инфляции, а их цель – защитить Вас от нее.

Парочка крупнейших ETF для покрытия инфляции:

• 1-10 год ETF ПОДСКАЗКИ SPDR Bloomberg

https://www.ssqa.com/us/en/intermediary/etfs/funds/spdr-bloomberq-1-10-year-tips-etf-tipx (https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/funds/spdr-bloomberg-1-10-year-tips-etf-tipx)

• ETF ПОДСКАЗКИ Schwab U.S.

https://www.schwabassetmanaqement.com/products/schp (https://www.schwabassetmanagement.com/products/schp)

• Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

https://investor.vanquard.com/etf/profile/VTIP (https://investor.vanguard.com/etf/profile/VTIP)

Если Вы хотите только покрыть инфляцию и не хотите тратить время на все остальное, Вы можете просто приобрести один из ETF с защитой от инфляции и закончить на этом.

И опять-таки, это абсолютно нормально! Сделать это очень легко, а Вы сможете сконцентрироваться на других вещах.

Если же Вы хотите зайти дальше, открывайте следующую главу. В ней я расскажу об инвестировании в индекс – что-то среднее между инвестированим в облигации с защитой от инфляции и созданием портфеля акций.

Индекс инвестирование

Самый простой способ начать эффективно инвестировать свои деньги – путем инвестирования в индекс акций.

Индекс акций представляет собой корзину с акциями. В этой корзине лежат акции крупных компаний страны или экономики, которую Вы выбираете (например, США, Европа и Австралия). Когда Вы покупаете индекс, Вы не покупаете акции этих компаний по отдельности. Вы покупаете всю корзину акций, что позволяет Вам с легкостью инвестировать во множество компаний.

Пример: Самым важным индексом, измеряющим американскую экономику, является американский индекс S&P 500. В этот индекс входят 500 крупнейших компаний, расположенных в США (например, Apple, Microsoft, Amazon и Meta). Если Вы хотите узнать, как обстоят дела в американской экономике, и какие успехи делают компании этого рынка, обратитесь к данному индексу. Одного взгляда достаточно, чтобы увидеть привлекательную картину.

На рисунке снизу показано развитие индекса S&P 500. Вы можете легко заметить, где экономика США переживала трудности, а где, наоборот, быстро росла:

При инвестировании в индекс Вы приобретаете небольшую часть каждой компании, которая занесена в этот индекс.

Таким образом, если Вы купили индекс S&P 500, то Вы получили небольшую часть Apple, Microsoft, Amazon, Meta и многих других компаний, которые входят в этот индекс. И это все за один клик. Легко.

Как рассчитывается индекс?

Большинство индексом являются средневзвешенными. Это означает, что чем выше рыночная цена компании, тем больший процент в индексе эта компания представляет. Проще говоря: рост или падение акции большой компании имеет большее влияние на индекс, чем рост или падение акции маленькой компании.

Например, вес Apple в S&P 500 составляет около 6% (сейчас она является самой крупной компанией индекса). Если показатели Apple ухудшатся, они повлекут за собой снижение S&P 500. С другой стороны, если, например, дела пойдут плохо у Electronic Arts (EA), это несильно отразится на индексе, поскольку вес компании в нем составляет лишь 0,1%.

Преимущества инвестирования в индекс

Преимущество #1: Никакого избирательного подхода

Не нужно быть экспертом по акциям, чтобы инвестировать в индексы. Вам не придется анализировать все отдельные акции, фильтровать их или искать лучшие. Даже не нужно знать, как производить анализ акций! Ничего такого. Вы просто покупаете всю корзину с самыми крупными компаниями выбранной экономики.

Инвестирование в индекс – идеальный вариант для тех, кто хочет инвестировать свои деньги в себя, но не для тех, кто хочет потрать кучу времени и энергии, обучаясь этому. Таковыми являются типичные «занятые профессионалы» – люди, у которых есть собственный бизнес и некоторое количество лишних денег для инвестирования, но у которых также нет времени, чтобы научиться управлять своими инвестициями более активно. Такой подход вполне приемлем. Многие из моих близких друзей поступают именно так, а мой совет им всегда звучит одинаково: «инвестируй свои деньги в индекс и в себя!»

Преимущество #2: Инвестирование в индекс лучше инвестирования через фонд

Основная цель большинства фондов – превзойти индекс. Печально осознавать, что в большинстве случаев им это не удается. Но одновременно это и интересный факт, правда?

Просто представьте, как все эти «профессионалы», использующие сложные модели для анализа акций и тратящие все свое время на изучение сведений, финансовых отчетов и прочих похожих документов многих компаний, в конечном итоге не могут превзойти простейший индекс!

Интересный факт: В 2008 г. Уоррен Баффетт и несколько хедж-фондов поспорили на $1 млн. относительно того, кто получит наибольшую выручку через 10 лет – фонды или индекс S&P 500. Баффет, поставивший на S&P 500, выиграл, поскольку ни один из фондов не смог превзойти индекс. Ниже приведен результат:

Преимущество #3: Никаких управленческих сборов

Вам не придется платить управленческие сборы, если Вы сами управляете своими инвестициями.

Если Вы передаете свои деньги для управления в фонд, то придется за это заплатить!

Стандартная цена для фонда активного управления составляет 2% управленческий сбор (Вы платите его каждый год вне зависимости от эффективности работы фонда) плюс 20% поощрительной премии (выплачивается из полученной фондом прибыли).

Некоторые фонды внимательно следят за конкретным индексом и получают приближенные к его значениям результаты. Но получая свои сборы, они никогда не решат превзойти индекс! Они всегда буду работь недостаточно эффективно.

Это еще одна причина, почему я советую самим инвестировать деньги.

Даже если Вы вложите свои деньги в простой индекс, скорее всего, у Вас дела дела окажутся лучше, чем если Вы вложите свои деньги в активно или пассивно управляемый фонд акций.

Преимущество #4: Вы можете инветировать в индекс при наличии небольшой суммы денег

Замечательный фактор индекс инвестирования состоит в том, что Вы можете купить целую корзину акций при наличии небольшой суммы денег, имея всего пару сотен долларов.

Вы можете купить достаточно небольшие акции, например, 500 компаний (индекс S&P 500) всего за пару долларов США.

С другой стороны, если Вы хотите купить каждую отдельную акцию в индексе самостоятельно, тогда Вам понадобится больше денег, и Вы также потратите много денег только на сборы за все транзакции.

Но при индекс инвестировании Вы можете легко распределять свои деньги между многими сильными компаниями при очень небольшой плате за транзакцию. Это самое большое преимущество инвестирования в индекс.

Преимущество #5: В индексы входят сильные компании

Еще одно преимущество индекс инвестирования состоит в том, что в индексы крупных акций входят акции высшего качества (так называемые «голубые фишки»).

Этот фактор является преимуществом, потому что начающим инвесторам не нужно слишком много беспокоиться об инвестировании в «не ту» компанию.

Проще говоря, если Вы покупаете индекс S&P 500, то Вы получаете небольшую долю 500 крупных и стабильных компаний.

С другой стороны, если Вы попытаетесь отыскать солидные компании, в которые захотите инвестировать, то в итоге Вы можете наткнуться на нестабильные компании со скрытыми рискам и попросту сделаете негодное вложение.

При инвестировании в индекс этот риск снижается, поскольку компании, входящие в индекс, как правило, являются самыми сильными и наиболее стабильными в выбранной экономики.

Но не будем забывать, что даже крупные и стабильные компании из индексов могут сталкиваться с проблемами и терпеть страшные неудачи. Еще как могут!

Но скорее всего крупная компания из прославленного индекса будет работать эффективнее чем, например, какой-то неизвестный страт-ап, у которого есть только идея, пара сотрудников и никакого капитала.