Навигатор по финансам

Навигатор по финансам
Александр Григорьевич Михайлов

Глобальная финансовая система в результате действий политических и денежных властей США перестала исполнять свои функции в отношении ряда стран. В этой связи исполнение денежными властями РФ обязательств перед МВФ и другими институтами "мировых финансов", при введённых ими ограничениях для финансов РФ, является абсурдом. В книге рассмотрена оптимальная финансовая стратегия денежных властей страны для обеспечения достижения приоритетов государства.

Александр Михайлов

Навигатор по финансам

Мировые деньги

Деньги являются (признаются) таковыми только в случае их обмена на другие продукты, на другие ценности. Для исполнения такой функции деньги должны таковыми признаваться и обмениваться без ущерба для того, кто ими стал владеть после обмена на них своих продуктов, своего труда, своей интеллектуальной собственности, своих ценностей. Другими словами, бумажные купюры (металлические монеты) с обозначенным на них номиналом и их электронная запись подтверждают свою функцию денег при условии их обмена на другие продукты, товары, услуги в соответствии с указанным номиналом.

Если номинал денежных купюр позволяет приобрести на них меньший, чем ранее, объём товаров, то имеет место девальвация денег, то есть, снижение их покупательной способности. Чтобы деньги не подвергались местной, секторальной девальвации, деньги не должны быть ограничены по своему движению в экономике, то есть, на конкретной территории, в стране, в мире. Другими словами, если территория использования денег сужается, то, тем самым, нарушается на её части функция денег быть эквивалентом при обменах. Соответственно, любые исключения из сложившейся территории использования денежных средств означают девальвацию данных денег в этих территориальных исключениях.

Обесценение денег (бумажных и электронных) чаще всего вызвано их избыточным объёмом (по общему их номиналу) по отношению к ранее устоявшейся для обмена массе товаров и услуг. То есть, вызвано нарушением пропорции между денежной и товарной массами в сторону денежной массы. Избыточный объём денег также возникает по причине снижения объёма товаров, например, из-за сокращения их производства или из-за вывоза их с данной территории, однако чаще диспропорция возникает из-за избыточного количества поступающих в оборот бумажных денег (электронных записей) по общему их номиналу либо из-за снижения их абсорбции в целях накопления и сбережения.

Для оценки сути сбережения и накопления денег рассмотрим условный пример. Первый его вариант, в банке депонированы на год средства в рублях под 0% годовых. За последующий год рубль, допустим, укрепится со 100 рублей за доллар до 80 рублей за доллар. В итоге, через год владелец получит из банка тот же объём рублей, но в пересчёте на доллары его деньги вырастут на 25%. Другими словами, в таких обстоятельствах деньги (рубли) выполнили функцию сбережения и даже накопления при пересчёте на доллары.

Второй вариант, депонированы на год средства под 10% годовых. За последующий год рубль "просел" к доллару: был 100 рублей за доллар, стал 120 рублей за доллар (спасибо за такое “счастье”, допустим, “Набиуллиной”).

В этом варианте владелец получит рублей на 10% больше, чем депонировал (положил на депозит) в банке, а в пересчёте на доллары его деньги уменьшатся на 8,3%. Другими словами, деньги (рубли) не выполнят свою обязательную функцию сбережения и накопления при пересчёте в доллары, а рост рублей в номинальном исчислении является имитацией роста денег у их владельца, так как снижается их покупательная способность по причине инфляции. Получается, рубли на территории РФ не исполняют функцию денег в полном объёме, значит, рубли при денежно-кредитной политике Центробанка под председательством Набиуллиной не являются деньгами. Группа лиц в Центробанке, имея на руках всю информацию об объёме вкладов в банках, неоднократно уже манипулировала размерами ставок Центробанка (а значит, ставками банков) и валютным курсом рубля.

Возвращаясь к первому варианту условного примера, отметим, при росте валютного курса рубля даже нулевая процентная ставка позволяет сберегать и накапливать деньги, превращая рубли в деньги. Соответственно, ставки банков по депозитам отличные от “0” в большую сторону, тем более, сохраняют и накапливают деньги их владельцев. К сожалению, такой ход событий невозможен при Набиуллиной в Центробанке. Чтобы она ни говорила, доверять ей, памятуя прошлые её “заезды”, могут лишь очень молодые люди либо люди с уже очень “помолодевшим” восприятием жизни. Получается, сколько бы она не увеличивала ставку Центробанка, а итог будет один – рубль не сможет исполнять функцию денег. Так зачем увеличивать ставку Центробанка, которая ведь ведёт к стагнации производства товаров и услуг в гражданском обороте? Почему бы не заменить в Центробанке "Даму с лживым лицом" на ответственного профессионала в сфере финансов?

В конечном итоге, для денег, в том числе, реализуемых во всём мире (“мировых денег”), принципиальным является поддержание соответствия между их объёмом по совокупному номиналу и реально предложенным к обмену на них объёмом товаров, услуг, собственности. Учитывая глобальный характер “мировых денег”, диспропорция на отдельных территориях несущественно влияет, в целом, на их обмен на реальные продукты, активы. Однако при разрастании числа территорий, на которых “мировые деньги” по тем или иным причинам обесценены, факт обесценения (девальвации) конкретных “мировых денег” становится всё более явным и возникает потребность выявлять реальную покупательную способность валют, претендующих на статус “мировых денег”.

Основным способом выявления (оценки) является приобретение товаров и услуг на деньги (котировка денежных средств). В случае многократного снижения покупательной способности конкретных “мировых денег” можно констатировать их реальную девальвацию. Наибольшая доля в “мировых деньгах” принадлежит до сего момента долларам США, которые эмитирует не государство (США), а группа банков (ФРС) на территории США. Через навязанную странам G7 систему обязательных валютных своп-операций доллар идёт в общей связке с евро, фунтом стерлингов, иеной, канадским долларом.

Выходом из ситуации с девальвацией “мировых денег” является отказ владельцев их купюр и счетов от использования конкретных “мировых денег” в качестве средства накопления и сбережения (это функции денег) и переход к обмену накопленных (излишних, сбережённых) “мировых денег” на товары, на собственность. Ещё один способ оценки девальвации “мировых денег” – это изучение динамики их покупательной способности на знаковых, “родных” им внутренних рынках. В данном случае, изучение покупательной способности доллара на территории самих США. Существуют методы изучения покупательной способности денежных средств. Статистические данные, характеризующие более высокие цены в долларах на аналогичные товары в США и в других основных странах, означают, соответственно, девальвацию доллара в США. Рост цены как на итоговую продукцию, так и на оплату труда, означает снижение покупательной способности “мировых денег” (доллара) на территории самих США. Если динамика изменений такова, что доллары как “мировые деньги”, главным образом, постоянно снижают свою покупательную способность, то, значит, это так и есть.

Кроме того, необходимо анализировать состояние финансовой системы базовой страны, эмитирующей доллар США. Принципиальными позициями являются, в частности, объём внешнеторгового оборота и его итоговый результат (профицит или дефицит), состояние бюджета страны. Указанные показатели у США весьма плачевные, что также подтверждает нарастающую девальвацию доллара США. Принципиальная особенность эмиссии основных “мировых денег” (долларов) – их эмитируют не США, а ряд частных банков, размещённых на их территории. В этой связи существует возможность отказа США как государства от использования доллара США как “мировой валюты” на своей территории, в своих торговых операциях. Для этого США не обязательно вводить новый вид бумажных денег, их новое наименование. Достаточно поменять цветовое исполнение новых партий долларов, даже номера серий на купюрах, а на использование иных “комбинаций” оформления доллара ввести ограничения.

Учтём, основной объём денежного оборота исполняется в безналичной форме, что позволяет отделять долларовый оборот в США от долларового оборота в других регионах мира, главным образом, с помощью ограничений и узконаправленных рестрикций (санкций). Широкое использование США финансовых рестрикций против физических и юридических лиц ряда стран и означает частичный либо полный отказ США от обязательств при исполнении долларом (а значит, и аффилированными с ним валют) функций “мировых денег” в отношении подсанкционных адресатов. Это касается как расчётных операций, так и функции “мировых денег” в качестве средства накопления и сбережения денег своих владельцев.

Другими словами, денежные власти США сокращают объём ранее произведённой эмиссии “мировых денег” за счёт блокирования активов ряда стран, чтобы хотя бы частично уменьшить диспропорцию между эмиссией долларов (и аффилированных с ним валют) и объёмами товарной массы, услуг, собственности, котируемых на мировом рынке. При этом собственность, товары, услуги наказанных стран США “обязывают” выставлять на мировой рынок и котировать их на нём, иначе, девальвация “мировых денег” станет более чем очевидной. Тем временем, США позволяют себе, с одной стороны, “финансировать” двухтриллионный (в долларах) дефицит своего бюджета за счёт эмиссии долларовой массы, с другой стороны, ряд подсанкционных стран, продавая свои продукты, услуги и отдавая свою собственность (или уже отдав собственность и права) за “мировые деньги”, фактически "мировых денег" в той или иной мере лишаются. А в конечном итоге, страны мира за свой счёт (бесплатно) погашают дефицит бюджета США, что, по сути дела, позволяет им финансировать свой 800 миллиардный военный бюджет, держать свои базы по всему миру, создавать реальную угрозу ядерной войной человечеству.

Единственный способ привести в нормальное состояние мирового гегемона – исключить из оборота его “мировых денег” свои ресурсы, товары, собственность, услуги. Это касается как текущих операций, так и ранее произведённых обменов “мировых денег” на права, на ресурсы, на собственность, на товары, на услуги. Другими словами, подсанкционным странам пора перевести весь свой внешнеторговый оборот на реальные деньги и компенсировать свои потери по ранее произведённым операциям с правами на национальные ресурсы и собственность, по своим накоплениям, выполненным при посредничестве “мировых денег” гегемона и его вассалов.

Безналичный оборот, в том числе широкое использование карточных систем, позволяет резко наращивать объём денежной массы и распределять её, в частности, по территории мира. При этом все преимущества получают эмитенты “мировых денег”, главный из них США, которые используют механизм перераспределения товарных масс в мире, в том числе, с помощью роста цен на товары в стране-эмитенте “мировых денег”. В США потребителям дополнительно предоставляется тем или иным способом эмитированная денежная масса, которая позволяет получать товары и услуги по более высокой цене, чем на других рынках, но сохраняя потребителям в США их привычные физические объёмы.