Захват Биткойна. Скрытая история BTC

Криптовалютная революция началась, когда в 2009 году миру был представлен Биткойн. За прошедшее десятилетие Биткойн превратился из совершенно неизвестной технологии в международную сенсацию, породившую новую индустрию. Предприниматели пытаются использовать эту технологию для решения широкого круга проблем – от простого улучшения онлайн-платежей до восстановления мировой финансовой системы. Благодаря освещению в новостях, спекуляциям на Уолл-стрит и энтузиазму в Интернете криптовалюта, пожалуй, стала самой популярной технологией XXI века. Однако, несмотря на шумиху и астрономический рост цен, её влияние на реальный мир было незначительным. В будущем криптовалюты могут послужить основой новой финансовой системы или стать альтернативой государственным деньгам, но на сегодняшний день основное применение криптовалют – это финансовые спекуляции.

Ситуация напоминает мне то время, когда я жил в Кремниевой долине во время интернет-бума 1990-х годов. Прогнозировалось, что интернет-технологии произведут революцию в коммерции по всему миру, а это означало, что любая «интернет-компания», не имеющая ни инфраструктуры, ни правдоподобного бизнес-плана, могла собрать миллионы, просто владея доменным именем премиум-класса. Спекуляции были просто умопомрачительными. Многие из крупнейших стартапов обанкротились всего через несколько лет после выхода на биржу. И всё же, несмотря на печально известный крах «пузыря доткомов», интернет действительно произвёл революцию в мире. Технология стала важнейшей инфраструктурой глобальной экономики и неотъемлемой частью современной жизни, хотя процесс её становления занял больше времени, чем многие надеялись. Криптовалюты идут по схожему пути. Несмотря на бурные спекуляции и относительную невостребованность, они кажутся неизбежной частью нашего будущего.

Любой рассказ о современной криптовалюте должен начинаться с Биткойна, дедушки всех криптовалют. Моя собственная жизнь связана с Биткойном с тех пор, как я открыл его для себя в 2010 году. Мои первые монеты были куплены в начале 2011 года по цене менее 1 доллара за штуку. Через несколько месяцев цена взлетела до 30 долларов, а к ноябрю того же года упала до 2 долларов – это было первое из многих экстремальных колебаний цены, которые с тех пор стали обычными для индустрии. Стремительный рост цены, за которым следует обвал на 80% и более, – это регулярный цикл, который повторялся несколько раз за короткую историю Биткойна. Волатильность служит хорошим поводом для новостных заголовков, поскольку широкая общественность ориентируется почти исключительно на цену. Но для меня Биткойн всегда был больше, чем просто финансовая инвестиция. Это великолепный инструмент для повышения уровня экономической свободы в мире.

Первоначально Биткойн-сообщество было наполнено эксцентричными людьми и необычными идеями. Как и многих других, меня Биткойн особенно привлек из-за моих политических и философских идеалов. Я очень ценю свободу человека и считаю, что люди должны иметь максимальный контроль над своей жизнью. Чем больше власти у любого правительства, тем меньше власти у отдельных людей, а из экономики и истории я знал, что контроль центральных банков над денежной массой даёт правительствам огромную власть. Поэтому Биткойн пришёлся мне по душе, так как он был спроектирован без центрального управляющего органа. Людям не нужно спрашивать разрешения на его использование. Не существует «Центрального банка Биткойна», который контролирует предложение монет, а сама технология не признаёт международных границ. Немногие вещи имеют больший потенциал для увеличения глобальной свободы, чем быстрые, дешевые в использовании, не требующие разрешения, защищённые от инфляции цифровые деньги.

Футуризм – это ещё один ведущий философский мотив моего энтузиазма по отношению к криптовалютам. Такие мыслители, как Рэй Курцвейл, рисуют убедительные картины будущего, в котором люди радикально улучшат своё благосостояние с помощью передовых технологий. Возможно, достигнув достаточного уровня экономического и технологического развития, мы сможем значительно сократить количество страданий в мире и даже увеличить продолжительность своей жизни, чтобы наслаждаться большим количеством времени на Земле. Чтобы достичь этого, необходимо достаточное богатство и процветание, чтобы продолжать финансировать исследования, а также постоянная свобода для инноваций. На мой взгляд, Биткойн ещё на один шаг приближает нас к более технологически развитому будущему, в котором жизнь каждого человека станет лучше.

Эти убеждения не были уникальными для раннего Биткойн-сообщества. Онлайн-форумы и мессенджеры были центрами для дискуссий, и если бы вы посетили их, то увидели бы бесконечные обсуждения того, что Биткойн – это нечто большее, чем простая платежная система или спекулятивная инвестиция. Мы все знали, что эта технология может быть использована для кардинального улучшения мира. Брайан Армстронг, соучредитель и генеральный директор Coinbase, прекрасно отразил это настроение в статье под названием «Как цифровая валюта изменит мир», заявив:

Цифровая валюта может стать самым эффективным способом повышения экономической свободы, который когда-либо видел мир. Если это произойдёт, последствия будут огромными. Это может избавить многие страны от бедности, улучшить жизнь миллиардов людей, ускорить темпы развития инноваций в мире… уменьшить количество войн, сделать беднейшие 10% населения более обеспеченными, свергнуть коррумпированные правительства и повысить уровень счастья.1

Мой энтузиазм быстро перерос в евангелизм, и я получил прозвище «Биткойн Иисус» за то, что проповедовал Евангелие от Биткойна всем, кто хотел слушать, и многим, кто не хотел. Мои друзья и семья, средства массовой информации и компании, которым я покровительствовал, слышали одно и то же послание: Биткойн – это быстрые, дешёвые, надёжные деньги, созданные для интернета. С его помощью вы можете мгновенно отправить любую сумму денег в любую точку мира за один цент США или меньше. В действительности, в первые дни большинство транзакций с Биткойном были совершенно бесплатными и включали небольшую плату только в том случае, если ваши монеты были недавно переведены. Люди сразу поняли ценность такой технологии, независимо от их личных убеждений. Одним из лучших маркетинговых ходов было просто заставить людей использовать Биткойн, поскольку пользовательский опыт был просто фантастическим по сравнению с другими платёжными системами. Я просил людей загрузить кошелёк на телефон, чтобы отправить им несколько долларов. После первой транзакции с использованием Биткойна нужно было всего несколько секунд, и вы слышали неизбежное «Вау!» после того, как новые пользователи были ошеломлены своим первым впечатлением.

К 2015 году Биткойн набрал такой оборот, что казалось, его уже не остановить. Известные компании, от Microsoft до Expedia, начали принимать его в качестве оплаты, и молодая индустрия росла в геометрической прогрессии. Успехи начали накапливаться. Венчурный капитал увеличился. Средства массовой информации стали позитивно освещать события. Биткойн начинал прямой полёт на Луну.

Провал запуска

Перенесёмся в сегодняшний день. Несмотря на громкое имя, Биткойн ещё не захватил мир. На самом деле, за заголовками и графиками цен скрывается мрачная правда: фактическое использование Биткойна снизилось с 2018 года, а многие компании и вовсе отказались от него в качестве средства оплаты. Неоднократно сеть давала сбои и становилась практически непригодной для использования из-за огромных комиссий за транзакции и ненадёжных платежей. В моменты перегрузки сети средняя комиссия может достигать более 50 долларов, а обработка транзакций может занимать дни или даже недели. И, пожалуй, хуже всего то, что эти сбои подтолкнули индустрию к принятию так называемых «кастодиальных кошельков», которые представляют собой просто счета клиентов, управляемые третьей стороной, подобно обычному банковскому счёту.

Массовое использование кастодиальных кошельков подрывает всю цель Биткойна, поскольку полный контроль передаётся третьей стороне, которая может цензурировать, отслеживать и даже конфисковывать монеты – как счета в Venmo. Мошенничество также становится проще. Например, когда в 2022 году рухнула биржа FTX, более миллиарда долларов клиентских средств мгновенно исчезли. Это стало возможным только потому, что FTX в конечном итоге контролировала деньги своих клиентов. Интеграция Биткойна в PayPal – ещё один яркий пример того, как пользователи переходят на кастодиальные кошельки вместо того, чтобы иметь полный контроль над своими средствами. Если люди будут пользоваться кастодиальными кошельками, Биткойн потеряет ключевое свойство, которое сделало его таким революционным.

Высокие комиссии, ненадёжные платежи, кастодиальные кошельки и сокращение случаев использования в коммерции – по другим показателям, кроме цены, Биткойн не улетел на Луну; он даже не сошёл с орбиты. Так что же произошло?

Официальная версия

Традиционное объяснение этих негативных тенденций заключается в том, что Биткойн стал жертвой собственного успеха. По мере роста популярности сеть исчерпала свои возможности. Присущие ей технологические ограничения привели к резкому росту комиссий, ненадёжности платежей, уходу магазинов и переходу индустрии к кастодиальным кошелькам. Вследствие этих проблем нарратив вокруг Биткойна сместился в сторону «цифрового золота» и «хранилища стоимости», а не цифровой валюты. Если Биткойн не предполагается использовать в повседневной коммерции, то не имеет значения, функционирует ли он как платёжная система.

Несмотря на то, что эти идеи часто повторяются в прессе и среди популярных комментаторов, они совершенно неверны. Реальная история гораздо более драматична. Биткойн был создан для использования в огромных масштабах и не столкнулся с присущими ему технологическими ограничениями. На самом деле проект был захвачен небольшой группой разработчиков программного обеспечения, которые переделали всю систему. Они намеренно ограничили её возможности и функциональность, а также открыто выступают за высокие комиссии и отставание в проведении транзакций – противоположность первоначальному замыслу.

Когда я рассказываю об этом людям сегодня, они часто думают, что я преувеличиваю, но разработчики говорят об этом сами. Например, влиятельный разработчик Биткойна Грег Максвелл совершенно открыто заявил: «Я не считаю, что комиссия за транзакции имеет значение – это не неудача, это успех!» Марк Фриденбах, ещё один разработчик Биткойна, заявил, что «медленные платежи и высокие комиссии будут нормой при любом благополучном исходе». Когда в декабре 2017 года сеть почти остановилась, а средняя комиссия за транзакцию превысила 50 долларов, они отпраздновали это событие, «доставая шампанское», и были рады перегруженности, утверждая, что постоянное наличие бэклога – это «необходимый критерий стабильности».

Если бы вы сказали мне в 2012 году, что разработчики Биткойна в конечном итоге захотят высоких комиссий и медленных транзакций, я бы не поверил вам, как и ни один из ранних предпринимателей, которые помогли создать эту индустрию. Это просто нелепо. Дорогие транзакции и перегруженность сети не нужны для безопасности или стабильности. Наоборот, высокие комиссии и долгое время исполнения платежей подталкивают людей к использованию кастодиальных кошельков, а это в свою очередь подрывает весь смысл идеи Биткойна.

В текущих обстоятельствах Биткойн не может расширить возможности обычного человека. За последние несколько лет проект застопорился не из-за технологических сбоев, а из-за человеческих ошибок. В частности, плохого руководства и несовершенной модели управления. Когда я узнал о Биткойне в 2010 году, это было настолько захватывающе, что я почти чувствовал моральное обязательство рассказать о нём людям и поделиться хорошими новостями. Сегодня, учитывая произошедшие изменения, я чувствую моральное обязательство рассказать людям плохие новости: Биткойн был захвачен и больше не похож на первоначальный проект, вдохновивший меня и многих других. Но его история ещё не закончена.

Обходной путь

Оригинальный, масштабируемый дизайн Биткойна всё ещё существует, но он не торгуется на криптовалютных биржах под тикером BTC. Он называется «Bitcoin Cash» и торгуется как BCH. В течение многих лет разработчики BTC препятствовали развитию индустрии, пока в 2017 году не была создана новая сеть, призванная сохранить первоначальное видение Биткойна как цифровой валюты с низкими комиссиями, быстрыми транзакциями и отсутствием необходимости в кастодиальных кошельках. Сеть BCH гораздо менее известна, чем BTC, но она уже увеличила свою пропускную способность более чем в тридцать раз по сравнению с BTC и планирует продолжить расширение ещё в будущем.

События, приведшие к созданию Bitcoin Cash, были противоречивыми и с тех пор получили название «Гражданской войны Биткойна», и по сей день сообщества BTC и BCH часто враждебно относятся друг к другу. Если вы следите за Биткойном лишь вскользь, то слышали лишь версию событий от BTC-сообщества; эта книга рассказывает о другой точке зрения, она наполнена историческими подробностями, выдержками и цитатами других участников событий, которые разделяли видение Биткойна как цифровой валюты.