Крипто от А до Я. Путеводитель для новичков
– Оракулы
– Это системы, обеспечивающие связь блокчейна с внешним миром (например, для получения информации о цене активов).
Основные направления DeFi:
– Лендинг и займы (Lending/Borrowing)
– Платформы, такие как Aave и Compound, позволяют пользователям предоставлять криптовалюту в займы или брать её в долг, обеспечивая залогом свои активы.
– Децентрализованные биржи (DEX)
– Примеры: Uniswap, SushiSwap. Эти платформы позволяют пользователям обменивать токены напрямую между собой без участия центрального посредника.
– Производные финансовые инструменты
– Это контракты, привязанные к стоимости других активов. Платформы, такие как Synthetix, позволяют создавать синтетические активы, отражающие стоимость акций, товаров или других криптовалют.
– Доходное фермерство (Yield Farming)
– Пользователи предоставляют ликвидность DeFi-протоколам в обмен на вознаграждение в виде токенов. Это высокодоходная, но и рискованная стратегия.
– Стейблкоины
– Децентрализованные стабильные монеты, такие как DAI, поддерживаются залогами в виде других криптовалют и поддерживают стабильную стоимость.
– Страхование
– Децентрализованные страховые платформы, такие как Nexus Mutual, позволяют пользователям страховать свои активы от рисков, связанных с DeFi-протоколами.
– Управление активами
– Сервисы, такие как Yearn Finance, автоматизируют процессы управления криптоактивами для получения максимального дохода.
Преимущества DeFi:
– Финансовая инклюзия
– Любой человек с доступом в интернет может пользоваться финансовыми услугами DeFi без строгих требований к верификации личности.
– Снижение издержек
– Отсутствие посредников снижает комиссии и делает услуги доступнее.
– Автоматизация
– Смарт-контракты минимизируют ошибки и человеческий фактор.
– Высокая доходность
– Многие пользователи привлекаются высокими процентными ставками на платформы DeFi.
– Прозрачность и безопасность
– Открытый исходный код и блокчейн делают возможным аудит любой транзакции.
Риски DeFi:
– Технические уязвимости
– Ошибки в коде смарт-контрактов могут привести к потере средств.
– Регуляторные неопределённости
– Множество стран пока не имеют чётких законов, регулирующих деятельность DeFi.
– Волатильность
– Резкие колебания цен на криптовалюты могут привести к убыткам.
– Централизация некоторых аспектов
– Несмотря на децентрализацию, некоторые протоколы и оракулы всё ещё имеют элементы централизованного управления.
– Мошенничество и скам-проекты
– Быстрый рост отрасли привлёк множество мошенников, создающих ненадёжные проекты.
Примеры популярных DeFi-платформ:
– Uniswap – Децентрализованная биржа для обмена токенов.
– Aave – Платформа для займов и кредитования.
– Compound – Протокол лендинга.
– Curve Finance – Протокол обмена стейблкоинов.
– SushiSwap – Конкурент Uniswap с дополнительными функциями.
Будущее DeFi:
DeFi продолжает активно развиваться, предлагая всё больше решений для пользователей. Разработчики сосредотачиваются на:
– Устранении технических уязвимостей.
– Интеграции с традиционными финансами.
– Повышении масштабируемости и снижении комиссий.
DeFi уже меняет традиционную финансовую индустрию, и в ближайшие годы мы можем увидеть ещё больше инноваций в этой области.
3.3 Торговая терминология
Термины, используемые в торговле криптовалютами
1. Лимитный ордер.
Лимитный ордер – это заявка на покупку или продажу криптовалюты по заранее установленной цене или лучше.
Как это работает: Вы указываете цену, по которой хотите купить или продать актив. Ордер будет выполнен только тогда, когда рынок достигнет указанной цены. Пример: Цена на Bitcoin сейчас $30,000. Вы хотите купить его по $29,500. Устанавливаете лимитный ордер на $29,500. Покупка произойдёт, когда цена снизится до этого уровня.
Для чего нужно: Чтобы торговать по выгодным ценам. Избежать покупки или продажи по невыгодным рыночным ценам.
2. Рыночный ордер
Рыночный ордер – это заявка на покупку или продажу криптовалюты по текущей рыночной цене.
Как это работает: Вы хотите сразу купить или продать актив, и биржа автоматически исполняет ваш ордер по лучшей доступной цене. Пример: Цена на Bitcoin сейчас $30,000. Вы создаёте рыночный ордер на покупку, и ордер исполняется по этой цене (или ближайшей доступной). Для чего нужно: чтобы быстро выполнить сделку, не ожидая изменения цен. Подходит для новичков, которые не хотят усложнять процесс.
3. Стоп-лосс (Stop-Loss)
Стоп-лосс – это ордер, который автоматически закрывает позицию (продаёт актив) при достижении определённого уровня цены, чтобы минимизировать убытки.
Как это работает: Вы устанавливаете цену, при которой ваш актив будет автоматически продан, если цена упадёт ниже этого уровня. Пример: Вы купили Ethereum за $2,000, но хотите ограничить убытки. Устанавливаете стоп-лосс на $1,800. Если цена падает до $1,800, ордер автоматически исполняется. Для чего нужно: чтобы защитить капитал от больших потерь. Для управления рисками, особенно на волатильных рынках.
4. Трейлинг-стоп (Trailing Stop)
Трейлинг-стоп – это динамический стоп-лосс, который «следует» за ценой актива с заданным шагом, фиксируя прибыль, если цена растёт, и ограничивая убытки, если она падает
Как это работает: Вы устанавливаете шаг (в процентах или фиксированной сумме), на который стоп-лосс следует за текущей ценой. Если цена актива растёт, уровень стоп-лосса автоматически перемещается вверх. Если цена падает, стоп-лосс срабатывает. Пример: Вы купили Bitcoin за $30,000 и установили трейлинг-стоп с шагом 5%. Если цена вырастет до $33,000, трейлинг-стоп переместится на $31,350 (на 5% ниже текущей цены).Если цена начнёт падать ниже $31,350, актив автоматически продаётся.
Для чего нужно: Чтобы зафиксировать прибыль при росте цены. Для автоматической защиты от больших потерь.
3.4 Сравнительная таблица
Эти инструменты являются основой управления рисками и стратегической торговли. Они помогают трейдерам контролировать сделки, минимизировать потери и фиксировать прибыль, особенно на волатильном криптовалютном рынке.
Глава 4. Исследование монет
Криптовалютный рынок предлагает широкий спектр цифровых активов, от признанных лидеров, таких как Bitcoin и Ethereum, до перспективных альткоинов. Рассмотрим их подробнее, выделив преимущества, недостатки и потенциальные риски.
4.1. Основные криптовалюты
Bitcoin (BTC)
Описание: Первая и наиболее известная криптовалюта, созданная в 2009 году. Считается «цифровым золотом» и служит средством сбережения.
Плюсы:
– Признание: Широко принимается как средство платежа.
– Ликвидность: Высокий объём торгов и доступность на большинстве бирж.
– Безопасность: Децентрализованная сеть с высокой степенью защиты.
Минусы:
– Скорость транзакций: относительно медленная обработка.
– Комиссии: Могут быть высокими при перегрузке сети.
Риски:
– Волатильность: Существенные колебания курса.
– Регуляторные риски: Возможные ограничения со стороны государств.
Ethereum (ETH)
Описание: Платформа для создания смарт-контрактов и децентрализованных приложений (dApps). Запущена в 2015 году.
Плюсы:
– Функциональность: Поддержка смарт-контрактов и dApps.
– Сообщество: Активное развитие и поддержка разработчиков.
– Переход на Ethereum 2.0: Планируется улучшение масштабируемости и снижение энергопотребления.
Минусы:
– Комиссии: Высокие «газовые» сборы при загруженности сети.
– Скорость: Ограниченная пропускная способность.
Риски: Конкуренция: Появление новых платформ с улучшенными характеристиками. Технические риски: Возможные уязвимости в смарт-контрактах.
4.2. Перспективные альткоины (все, что не Биткоин)
Cardano (ADA)
Описание: Блокчейн-платформа, ориентированная на безопасность и устойчивость. Использует научный подход к разработке.
Плюсы:
– Научная основа: Разработка на основе академических исследований.
– Proof-of-Stake: Экологичный и энергоэффективный консенсус.
– Масштабируемость: Планируемые обновления для повышения пропускной способности
Минусы:
– Медленное развитие: Длительные сроки реализации обновлений.
– Ограниченная экосистема: Меньшее количество dApps по сравнению с Ethereum.
Риски:– Конкуренция: Соперничество с другими платформами смарт-контрактов.– Принятие: Неопределённость в отношении массового использования.Solana (SOL)Описание: Высокоскоростная блокчейн-платформа, способная обрабатывать тысячи транзакций в секунду.
Плюсы:
– Скорость: Высокая пропускная способность.
– Низкие комиссии: Доступные транзакционные издержки.
– Активная экосистема: Быстро растущее сообщество разработчиков и проектов.
Минусы:
– Централизация: относительно небольшое количество валидаторов.
– Сбои: Случаи остановки сети в прошлом.
Риски:
– Технические проблемы: Возможные уязвимости и сбои.
– Конкуренция: Соперничество с другими высокоскоростными блокчейнами.
Polkadot (DOT)
Описание: Платформа, обеспечивающая взаимодействие различных блокчейнов.
Плюсы:
– Интероперабельность: Связь между разными блокчейнами.
– Масштабируемость: Поддержка парачейнов для увеличения пропускной способности.
– Гибкость: Возможность обновлений без хардфорков.
Минусы:
– Сложность: технически сложная архитектура.
– Ранний этап: Многие функции ещё в разработке.
Риски:
– Конкуренция: Соперничество с другими платформами интероперабельности.
– Принятие: Неопределённость в отношении массового использования.
Polygon (MATIC)
Описание: Решение второго уровня для масштабирования Ethereum, обеспечивающее быстрые и дешёвые транзакции.
Плюсы:
– Совместимость: работает с Ethereum и его экосистемой.
– Скорость и стоимость: Быстрые транзакции с низкими комиссиями.
– Развитие: Привлечение множества проектов и разработчиков.
Минусы:
– Зависимость: сильно зависит от успеха Ethereum.
– Конкуренция: На рынке существует множество решений для масштабирования Ethereum (например, Optimism, Arbitrum).
Риски:
– Технические проблемы:
– Возможны уязвимости, так как это решение второго уровня.
– Конкуренция:
– Риск потери позиции среди аналогичных проектов.
Avalanche (AVAX)
Описание: Avalanche – это блокчейн, ориентированный на масштабируемость, поддерживающий децентрализованные приложения и создание новых блокчейнов. Его архитектура позволяет быстро обрабатывать транзакции с низкими комиссиями.
Плюсы:
– Скорость:
– Обрабатывает до 4,500 транзакций в секунду.
– Масштабируемость: Возможность создания отдельных блокчейнов (субсетей) для различных приложений.
– Экосистема: Активное развитие DeFi и NFT-приложений.
Минусы:
– Конкуренция: соперничает с Solana, Ethereum и другими платформами.
– Сложность: Некоторые аспекты работы сети могут быть сложными для новых пользователей.
Риски:
– Принятие: Необходимость привлечения разработчиков и пользователей для поддержания роста.
– Технические сбои: Возможны риски, связанные с быстрым развитием.
Binance Coin (BNB)
Описание: Токен, созданный крупнейшей централизованной биржей Binance, который используется для оплаты комиссий, работы с Binance Smart Chain и других целей.
Плюсы:
– Поддержка биржи: Binance активно развивает использование BNB в своей экосистеме.
– Низкие комиссии: При использовании BNB для оплаты торговых сборов на Binance предоставляются скидки.
– Экосистема: BNB используется в Binance Smart Chain для работы с DeFi, NFT и другими приложениями.
Минусы:
– Централизация: Binance контролирует большую часть экосистемы.
– Регуляторные риски: Возможны ограничения со стороны властей, влияющие на работу Binance.
Риски:
– Регулирование: Проблемы Binance в одной юрисдикции могут негативно сказаться на стоимости BNB.
– Конкуренция: существуют другие платформы с аналогичными функциями.
4.3 Рекомендации по выбору криптовалют
Для долгосрочных инвестиций (HODL):
Bitcoin (BTC): стабильная криптовалюта с сильной рыночной позицией.
Ethereum (ETH): лидер в области смарт-контрактов с большим количеством приложений.
Для высоких рисков с потенциалом роста:
Solana (SOL): перспективы благодаря высокой скорости и низким комиссиям.
Avalanche (AVAX): мощная экосистема для DeFi и приложений.
Polygon (MATIC): выгодное решение для масштабирования Ethereum.
Для децентрализованных финансов (DeFi):
Uniswap (UNI): токен одной из крупнейших децентрализованных бирж.
Aave (AAVE): ведущая платформа для кредитования в DeFi.
Для NFT:
Ethereum (ETH): большинство NFT работают на базе Ethereum.
Solana (SOL): растущая платформа для торговли NFT с низкими комиссиями.
4. 4 Потенциальные риски при выборе криптовалют
1. Волатильность: Криптовалюты подвержены сильным колебаниям цен, что может привести как к большим доходам, так и к значительным потерям.
2.Регулирование: Изменения в законодательстве могут повлиять на доступность криптовалют в определённых странах.
3.Технические проблемы: Возможные сбои в сети, взломы или ошибки в коде могут повлиять на стоимость актива.
4. Рыночная конкуренция: Появление новых, более продвинутых проектов может снизить интерес к существующим альткоинам.
5. Манипуляции: на рынке криптовалют возможны манипуляции ценами крупными игроками.
Подводя мини итог можно скать, что Bitcoin и Ethereum – самые популярные и надёжные криптовалюты для новичков. Они являются основой для инвестирования и понимания крипторынка. Альткоины предлагают больше инноваций и возможностей, но связаны с более высокими рисками. Подходите к выбору криптовалют осознанно: изучайте проекты, их технологии и перспективы. Не инвестируйте больше, чем готовы потерять.
Ссылки 1. децентрализованных приложений (dApps). – коротко это что?
Децентрализованные приложения (dApps) – это приложения, работающие на блокчейне, которые не контролируются одной центральной организацией. Они используют смарт-контракты для автоматизации процессов и работают без посредников.
Ключевые особенности:
– Децентрализация: данные и операции распределены по сети блокчейна.
– Прозрачность: код и транзакции видны всем пользователям.
– Автономность: работа управляется смарт-контрактами.
Устойчивость: данные защищены от цензуры и изменений.
Примеры использования dApps:
Финансы (DeFi): кредитование, стейкинг, обмен токенов (Uniswap, Aave).
Игры: игровые экосистемы с использованием NFT (Axie Infinity).
NFT-маркетплейсы: платформы для покупки и продажи цифрового искусства (OpenSea).
Социальные сети: децентрализованные платформы для общения (Lens Protocol).
Для чего нужны dApps? Они позволяют пользователям напрямую взаимодействовать друг с другом, исключая посредников, сохраняя контроль над своими данными и активами.
Глава 5. Смарт-контракт: Простое объяснение
Смарт-контракт – это программа, которая выполняет заранее запрограммированные условия на блокчейне. Он работает как цифровой договор: если выполнены определённые условия, смарт-контракт автоматически выполняет действия (например, перевод денег).
Для чего нужен смарт-контракт?
– Автоматизация:
– Убирает необходимость в посредниках (например, банках, юристах). Всё происходит автоматически.
– Прозрачность:
– Код смарт-контракта открыт, и все участники могут видеть, что он делает.
– Безопасность:
– Работает на блокчейне, где данные защищены от изменений.
Как работает смарт-контракт?
– Устанавливаются условия:
– Например, «Если А отправит деньги, то Б получит товар».
– Смарт-контракт запускается:
– Участники взаимодействуют с ним через блокчейн (например, Ethereum).
– Автоматическое выполнение:
– Как только условия выполнены, смарт-контракт автоматически завершает сделку.
Где используются смарт-контракты?
– Финансы (DeFi):
– Автоматизированные займы, стейкинг, обмен криптовалют.
– Пример: Протокол Aave позволяет пользователям брать и давать взаймы криптовалюты.
– NFT (невзаимозаменяемые токены):
– Для создания, покупки и продажи цифрового искусства.
– Пример: Торговля на платформе OpenSea.
– Игры:
– Для управления внутриигровыми активами.
– Пример: Axie Infinity использует смарт-контракты для покупки и продажи игровых предметов.
– Логистика:
– Для отслеживания доставки товаров.
– Пример: Смарт-контракты фиксируют, когда товар отправлен, принят и оплачен.
– Страхование:
– Автоматическая выплата компенсаций.
– Пример: если рейс задержан, смарт-контракт автоматически выплачивает страховку.
Преимущества смарт-контрактов
– Автоматизация:
– Все действия выполняются без посредников.
– Экономия времени и денег:
– Устраняются задержки и комиссионные посредников.
– Прозрачность и надёжность:
– Код смарт-контракта доступен для проверки, его невозможно изменить.
Риски смарт-контрактов
– Ошибки в коде:
– Если в коде есть баги, это может привести к финансовым потерям.
– Необратимость:
– Действия смарт-контракта нельзя отменить, даже если они были вызваны ошибкой.
– Зависимость от блокчейна:
– Если сеть блокчейна перегружена или взломана, это может повлиять на работу смарт-контракта.
– Юридическая неопределённость:
– В некоторых странах смарт-контракты не признаны легальной заменой традиционных договоров.
Примеры смарт-контрактов
– Ethereum:
– Смарт-контракты работают на платформе Ethereum, где они популярны для DeFi и NFT.
– Binance Smart Chain (BSC):
– Более дешёвая альтернатива Ethereum для выполнения смарт-контрактов.
– Solana:
– Смарт-контракты для высокоскоростных приложений.
– Uniswap:
– Автоматическая биржа, работающая на смарт-контрактах, где пользователи могут обменивать криптовалюты без посредников.
Простой пример использования!
– Сделка: Вы покупаете квартиру за криптовалюту.
– Как работает смарт-контракт:
– Вы отправляете криптовалюту.
– Смарт-контракт проверяет, соответствует ли сумма условиям.
– После проверки данные о владении квартирой передаются вам.
Смарт-контракты – это основа автоматизированных, надёжных и прозрачных сделок в криптовалютной экосистеме. Они экономят время, деньги и устраняют посредников, но требуют внимательного подхода, чтобы избежать рисков, связанных с ошибками или недоработками в коде.
Конец ознакомительного фрагмента.
Текст предоставлен ООО «Литрес».
Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию на Литрес.
Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.
Приобретайте полный текст книги у нашего партнера:
