Трейдинг в чайнике 2.0

Диверсификация портфеля

В большинстве случаев я получаю сообщения: «Что делать??? Помоги, родненький! На всю котлету, по самые плечи вошел в акцию!»

Либо: «Вот вошел в разные авиалинии на все, что заработал честным трудом! Что делать?»

Про стратегию инвестирования пока не буду писать.

С помощью диверсификации портфеля вы можете защитить себя от подобных проколов. Это мое мнение и оно может не совпадать с каким-то эталонным, и это один из видов диверсификации портфеля, а их может быть сотни!

Постараюсь объяснить, как всегда, просто.

Биржа – это совокупность компаний из разных секторов экономики, поэтому, чем больше в портфеле у вас будет секторов, тем вам будет проще.

Пример. Вы ходите составить себе портфель из разных акций. Вам интересна энергетика (нефть, газ), техи (онлайн-обучение, онлайн-шоппинг), авиа (самолетостроение и авиакомпании), туризм (круизы, системы бронирования) и т. д. Вы определились, что вам интересны пять отраслей. На каждую отрасль вы выделяете равное количество портфеля. Значит, у вас в портфеле будет по 20 % каждой отрасли.

Дальше внутри каждой отрасли, в зависимости от объема депо, вы набираете акции. Это может быть от одной до пяти-семи акций. При этом под каждую акцию в рамках одной отрасли вы выделяете одну и ту же сумму денег. Например, под энергетику у вас 20 % от общего депо есть. Вы решили взять четыре акции разных компаний в этом сегменте. Значит, под каждую акцию у вас будет равное количество денег, вне зависимости от ее стоимости. Вы купите на 25 % суммы акции «Газпрома», на 25 % суммы – «Лукойла», на 25 % – Shell, на 25 % – «Татнефть». Общее депо – 100 рублей, под каждый сектор – по 25 рублей, под каждую акцию отдельно взятой отрасли 25 / 4 = 6,25 рубля!

Таким образом, когда одна отрасль будет проседать, то другая у вас будет расти. В рамках одной отрасли каждая акция тоже будет падать или расти.

За счет такой диверсификации у вас не будет вопросов, что делать и куда бежать.

Вот движение рынка в моменте: вы видите, как одни сектора растут, а другие падают. Поэтому, когда ваш портфель хорошо диверсифицирован, у вас не будет каких-то сильных просадок.

(фото взято с сайта finviz.com)

В 1954 году экономист Армен Алчиан смог выяснить, какие секретные ингредиенты использовались в только что разработанной водородной бомбе, просто наблюдая за ценами на акции химических компаний-поставщиков.

Где брать идеи для инвестирования?

Зачастую многие новички приходят на рынок, не понимая, как правильно инвестировать, и начинают брать все, что на слуху: Tesla, Apple, Gazprom, Nvidia, Google, Yandex и т. д.

Я не спорю, что это прекрасные компании для инвестиций на долгий период, но у новичков мнение другое, им надо срубить денег здесь и сейчас, чтобы потом под пивко сказать пацанам, что сегодня 30 долларов заработал на «Тесле».

Я хочу поделиться интересными ресурсами, которые пригодятся для новичков, изучая которые можно почерпнуть хорошие идеи для инвестиций как в долгую, так и для торговли на более коротких промежутках времени.

1. (https://bcs-express.ru/investidei)

Можно посмотреть, что рекомендовал каждый эксперт и чем это закончилось. Написано достаточно понятно, когда входить, когда ставить стоп и когда можно фиксировать прибыль.

2. (https://smart-lab.ru)

Один из любимых мной ресурсов. Когда есть время, то читаю популярные статьи, так как можно узнать мнение различных трейдеров, торгующих уже очень давно, а не мнение псевдоэкспертов в «Пульсе Тинькофф».

Здесь можно подписаться на разных трейдеров и черпать идеи у них.

3. (https://ru.tradingview.com)

Плюс этого ресурса в том, что в нем не только можно работать с графиками акций, но и ознакомляться с торговыми идеями, публикуемыми на главной странице. Рекомендую основной язык приложения сделать английским, и тогда будет тысяча разных идей от трейдеров со всего мира.

4. (https://invest-idei.ru)

Ресурс собирает с рынка идеи по различным финансовым инструментам и размещает про них информацию. При этом на инвестидеи можно заработать не только купив актив, но и внутри сайта выстроена система «доверия».

5. (’Stockinvest.us)

Купив обычную подписку, получите десятки сигналов на шорт и лонг, но и в бесплатной версии очень много полезной информации.

6. (‘fool.com)

Один из популярных американских ресурсов по новостям! В рамках этого сайта его редактора каждый четверг в свой портфель покупают какую-либо акцию и пишут, по каким критериям они ее покупают. По их статистике доходность их портфеля за 10 лет в разы обогнала индекс Сипи.

7. Мобильное приложение SwingTrader там куча сигналов с объяснениями точек входа и выхода.

Надеюсь, этих ресурсов будет вам достаточно для того, чтобы черпать идеи для инвестиций и зарабатывать на этом.

Готовясь к роли в фильме «Уолл-стрит: Деньги не спят», актер Шайа Лабаф подошел максимально ответственно: чтобы войти в образ, он отправился работать трейдером на Уолл-стрит и за два с половиной месяца превратил $ 20 тыс. в $ 300 тыс.

«Я ничего не знал о финансах, о которых шла речь в этом фильме, поэтому мне пришлось всему учиться с нуля. У меня была назначена встреча с Оливером Стоуном в Лос-Анджелесе, и примерно за три-четыре дня до нее я зашел в Schwab Investment Services и попросил их ввести меня в курс всего этого. Я хотел узнать как можно больше о бизнесе и торговле», – цитирует Лабафа Daily Mail.

Актер начал каждый день читать Wall Street Journal и Bloomberg, изучая финансовую прессу даже на съемочной площадке. А на свой первый брокерский счет Лабаф положил $ 20 тыс. из собственного кармана.

«Единственной причиной, по которой я вложил $ 20 тыс., было мое понимание того, что если это будут не мои собственные деньги, то я не прочувствую всех нюансов этой работы. Понимаете, чтобы действительно ощутить потерю, надо потерять свое. Страх не понять сущность работы трейдера заставил меня сделать инвестицию», – говорил Лабаф в интервью Voice of America.

История подготовки Лабафа к роли трейдера могла бы получиться вполне рядовой, если бы не один факт: по его словам, за относительно короткий период торговли (два с половиной месяца) ему удалось превратить $ 20 тыс. в $ 300 тыс. А его коллега по съемкам Майкл Дуглас рассказывал, что Шайа заработал даже больше – $ 380 тыс.

Как составить дивидендный портфель и виды стратегий

Существует много торговых стратегий по созданию правильного портфеля, то есть менее рискованного. Одна из таких стратегий – это составление портфеля из дивидендных акций.

Риски есть везде, но одна из стратегий инвестирования – это инвестирование в дивидендные акции.

Тем, кто хочет иметь доход больше, чем текущий банковский вклад. Сейчас можно положить деньги на вклад в банке под 3–7 % годовых максимум. Но можно собрать портфель из дивидендных акций и постоянно получать с них дивиденды. При этом дивиденды можно реинвестировать, то есть не снимать их, а покупать акции, которые вам эти дивиденды и приносят.

Предположим, у нас есть 1 миллион рублей, который мы хотим вложить в дивидендные акции.

Возьмем топ-5 голубых фишек с максимальными дивами

и пять компаний, не входящие в голубые фишки.

Какая годовая доходность могла бы быть, если бы мы собрали такой портфель и реинвестировали полученные деньги в акции?

Например, если бы вы начали покупать пять лет назад 1 сентября 2016 года все акции и 1 сентября 2021 закрыли все позиции, то получилось бы в итоге по окончании периода.

Как видим, по истечении пяти лет инвестирования в акции компаний, которые платят дивиденды, наш потенциальный доход мог бы быть 220 %. Согласитесь, отличная доходность.

По итогу мы имеем не только рост портфеля за счет того, что выросли акции компании, но и за счет того, что получали дивиденды.

Если посмотреть на рост акций в нашем собранном портфеле, то только акции двух компаний упали за этот период, это ВТБ и «Башнефть». Максимальный рост акций был у «Мечел» и «Россети Ленэнерго».

Мне часто задают вопрос, в какие акции лучше инвестировать для получения дивидендов – в американские или российские.

Российские компании платят очень щедрые дивиденды в отличие от своих заокеанских коллег.

Какой может быть нюанс?

Российские акции мы покупаем за рубли, а американские акции за доллары, и можно предположить, что за пять лет курс доллара возможно вырастет в два раза, и тогда с учетом не таких щедрых дивидендов от американских компаний, вы на разнице курсов можете заработать больше, чем инвестируя в российские компании.

Какой выход?

Диверсификация. Надеюсь, не надо подробно останавливаться на этом понятии.

Какие дивидендные стратегии существуют?

На курсе «Ракеты и котлеты» разбираю целых девять. При этом готовые стратегии – это всего лишь бонус. Ведь основное, что получают студенты, – умение составлять свои собственные стратегии и находить лучшие точки входа и выхода из позиции.

План составления портфеля.

1. Берем один из сервисов или скринеров, которые позволяют найти компании, и ставим фильтр на дивиденды. В полученном списке выбираем акции с максимальными дивидендами.

2. Для диверсификации выбираем компании из разных секторов экономики. Смотрим историю выплаты дивидендов, так как бывает, что компания в последний год заплатила достаточно много, но в прошлом платила мало. Нам ВАЖНО, чтобы высокие дивы выплачивались постоянной суммой, которая несильно изменялась из года в год.

3. Дивы, полученные от определенной компании, вкладываем в покупку акций этой компании.

План составления портфеля.

1. Сумму, которую хотим инвестировать в дивидендную стратегию, делим по определенной пропорции. Например, 50 на 50 или 60 на 40.

2. Далее на одну часть суммы покупаем акции голубых фишек, а на вторую часть покупаем акции тех компаний, которые платят большие дивиденды.

3. Получаем дивы, покупаем акций той компаний, которая вам их заплатила.

План составления портфеля.

1. После дивидендного гэпа, когда акция падает на сумму выплаченных дивидендов, она должна закрыть этот дивидендный гэп.

2. Берем несколько акций и смотрим, сколько в среднем ей понадобилось времени, что закрыть этот гэп.

3. Находим те компании, которые достаточно быстро закрывали этот гэп, и в следующий раз после того, как случается дивидендный гэп, покупаем акции этих компаний.

Существует достаточно много сайтов, где можно с помощью специальных фильтров выбрать те компании, которые вы хотите добавить в дивидендный портфель. Вплоть до того, что есть исторические данные, сколько акции понадобилось времени для закрытия дивидендного гэпа.

Надеюсь, вы составите свой дивидендный портфель, который обеспечит вам стабильный доход на многие годы вперед.

Норвегия владеет фондом размером $ 870 млрд, который держит более 1 % от всех торгуемых в мире акций.

Государственный глобальный пенсионный фонд Норвегии (сами норвежцы называют его «Нефтяной фонд») – одна из самых уникальных вещей в современной экономике. Он был создан четверть века назад для того, чтобы сверхдоходы от экспорта нефти и газа достались не только живущим сейчас норвежцам, но и будущим поколениям. За счет сверхвысоких цен в начале XXI века фонд быстро увеличился, и в конце концов достиг невероятных размеров. Достаточно сказать, что ему принадлежит около 1,3 % всех акций в мире (!), и это не считая того, что фонд вкладывается также в облигации и в недвижимость.

Если говорить совсем просто, то деньги, полученные от экспорта нефти и газа, начали помогать норвежцам зарабатывать на отраслях, с нефтью и газом никак не связанных. Например, каждый раз, когда Apple с успехом выпускает новый айфон, норвежцы из будущих поколений становятся чуть богаче (фонд активно инвестирует в Apple). Правда, это работает и в другую сторону: в 2014 году на инвестициях в Россию фонд потерял 40,9 % (на фонд это не особо повлияло – вложения в российские акции составляют 0,4 % от всех инвестиций).

Норвежцы владеют самым большим Стабфондом в мире: их запасы оцениваются в 870 млрд долларов. Для сравнения, в российских Фонде национального благосостояния и Резервном фонде, созданных по образцу норвежского и уже в значительной степени потраченных, лежат около 150 млрд долларов.

Таймфрейм. Что это и какой лучше?

Очень часто получаю вопросы в личку: Большой папа, что такое таймфрейм (ТФ)? как с ним работать? какой лучше? на каком можно заработать больше?

Начну с последнего вопроса: заработать можно много на любом ТФ, главное – удачно войти и еще красивее выйти!

Таймфрейм – это интервал времени, который используется для построения элементов ценового графика акции или другого финансового инструмента.

Если открыть TradingView или любую другую программу, позволяющую видеть котировки акций и работать с ними, то можно увидеть наиболее популярные ТФ: 1 минута, 5 минут, 15 минут, 30 минут, 1 час, 4 часа, день, неделя, месяц.

ТФ может быть каким угодно, вплоть до секунды. Просто он чем мельче, тем больше шума, и понять, куда же идет цена, сложно.

На картинке пример дневного таймфрейма. В этом случае 1 свеча равна 1 дню. Если ТФ будет, например, 15-минутный, то 1 свеча будет равна 15 минут. Из этого следует понимание о цене открытия и закрытия в рамках того ТФ, который у нас выбран.

На этот вопрос ответить достаточно сложно. Это все равно, как спросить, что лучше: «Самсунг» или «Айфон», «Мерседес» или «БМВ» и т. д.

Я бы ответил так: ТФ для вас лучше тот, в рамках которого вы торгуете! Сейчас поясню вам, что я имею в виду.

Я надеюсь, что у вас есть своя стратегия торговли, в рамках которой вы покупаете/продаете акции. Вы можете быть долгосрочным инвестором, торговать на среднесроке, совершать сделки в течение пары дней или внутри дня, а может, вы вообще скальпер! Поэтому для каждого вида/типа торговой стратегии выбирается тот или иной ТФ.

Проще говоря, чем дольше вы хотите держать акции в портфеле, тем старше ТФ должен быть.

Если планируете торговать в рамках одного или нескольких дней, то, конечно, я бы выбрал ТФ 5–30 минут. Если в рамках одной-трех недель, то ТФ 1–4 часа. Ну а если вы долгосрочный инвестор, то ТФ дневной, недельный.

Так как я торгую в течение дня либо нескольких дней, то мои рабочие ТФ – это 15 и 30 минут, но я все равно смотрю старшие ТФ, чтобы не торговать против тренда.

Стоп-лосс и тейк-профит

Вы купили акцию, дальше вы можете просто оставить ее в портфеле и особо не смотреть, что с ней происходит в будущем.

Так как стратегии инвестирования бывают разными, то можно купить акцию на несколько месяцев, и вам будет все равно на ее колебания. Вы даже готовы ждать, если ее цена по каким-то причинам упадет на 5, 10 и более процентов.

Можно купить акцию на несколько месяцев, но, чтобы в случае ее резкого падения защитить свои деньги, используют стоп-лосс. Либо когда покупаешь акцию и готов зафиксировать прибыль в размере 4 %, используешь тейк-профит при достижении этой цели.

Ниже на примере у меня есть акция EQT, я ее купил по 13,62.

Я рассчитываю на ее рост и зафиксировать прибыль 10 % через какой-то промежуток времени. Я нажимаю на строку «+ Стоп-лосс/Тейк-профит». Дальше в графе изменения пишу «10 %». Как только цена достигнет значения 15,41, моя заявка будет выставлена брокером, и совершится продажа.